這一老套的犯罪手法，利用微信的傳播力，竟涉及全國多個地區1300余起案件，初步估計涉案金額約400余萬元。
“10萬元貸款不是夢！”“超高額貸款，請加這個微信！各個銀行都行！”
市民戴先生一個微信群里日前忽然加入一個陌生人，這名陌生人隨后又拉進了三個人，天天用這樣的信息刷屏。
他們真能辦理高額貸款嗎？
日前，上海公安機關經過近2個月的縝密偵查，成功偵破“3.30”特大系列電信網絡詐騙案，揭開微信群里刷屏“高額貸款”信息內幕：這些人通過微信廣告引人上鉤后，以收取各類手續費、服務費、中介費為名實施詐騙，得手后就將被害人拉黑。
這一老套的犯罪手法，利用微信的傳播力，竟涉及全國多個地區1300余起案件，初步估計涉案金額約400余萬元。目前警方已搗毀這一藏匿于山東聊城的虛假貸款詐騙犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人31名。
微信陌生人提供高額貸款被騙
今年3月30日，上海市公安局金山分局亭林派出所接到市民陳先生報案，稱其通過微信好友辦理貸款業務，結果被騙4000余元。陳先生告訴民警，今年1月初，有一個微信名為“dwj11**88”的人加他為好友，說可以提供貸款業務。
3月25日，陳先生咨詢對方辦理貸款所需要的資料，對方讓陳先生將其身份證、銀行卡拍照發過去，并提供支付寶、淘寶賬戶和郵箱，并支付58元材料費作為“審核額度費用”。
陳先生按照對方要求辦理。次日，對方又告訴陳先生可以貸款6.5萬元，但要支付7%的中介費共4500元。陳先生又分兩次分別匯給對方4000元，剩余的500元約定事成之后再給對方。
錢款匯出一小時后，對方又聯系陳先生稱資料審核沒通過，“貸款額度太高，需要用公司的設備做一個人臉識別才可以提款”。兩天后，陳先生收到了對方寄過來的設備，可是按照步驟操作后，貸款依然不見蹤影，再次微信詢問對方后也沒得到回復。此時，陳先生才意識到可能上當，于是向警方報案。
涉及全國各地1300余起案件
警方接報后立即開展偵查工作，經過初步偵查，民警發現金山區朱涇鎮新農地區以及上海市其他區在同一時間段內發生多起同類型案件，分析后極可能系同一伙犯罪分子作案。警方立即成立“3.30”專案組，依托市反電信網絡詐騙中心開展偵查工作。
通過回訪案件中的被害人以及調查走訪，偵查員發現該犯罪團伙從2016年11月至2017年4月密集活動，涉及全國多個地區1300余起案件，涉案總金額約400余萬元，而犯罪團伙成員極可能在山東聊城。
專案組隨即安排調查小組趕赴山東開展調查。在山東警方的大力配合下，專案組查明位于山東聊城某寫字樓一家公司的法人代表及其30名員工有重大作案嫌疑。
5月25日上午，專案組在山東聊城警方支持下，在山東聊城東昌府區的兩處窩點內抓獲肖某、顏某、吳某等31名犯罪嫌疑人，并當場繳獲涉案電腦硬盤3塊、贓款30余萬元及大量賬本、公民個人信息，凍結涉案贓款72萬元。
經初步偵查，犯罪嫌疑人肖某交代了其自2016年11月以來，組織業務員以辦理貸款為名，通過虛構信用材料，收取包裝費、返點費、快遞POS機、平板電腦等手法先后騙取現金400余萬元的犯罪事實。
目前，肖某等犯罪嫌疑人因涉嫌詐騙罪已被金山分局依法刑事拘留，案件還在進一步偵查之中。
網絡購買進入微信群瘋狂吸粉
陳先生這樣的受害者是如何被犯罪嫌疑人盯上的？據肖某到案后交代，公司員工通過網絡購買等方式，進入各種微信群，在群里發布代辦信用卡和貸款的廣告，以此瘋狂吸粉。記者隨后在網上查詢發現，有不少提供加入各類微信群的有償服務。這些被稱為“帶群人”的人，通過軟件或其他方式，將騙子加入各類微信群瘋狂刷屏廣告，號稱“7天加滿5000粉絲”。
除了通過微信群四處尋找受害人，肖某還定制了一款APP，整合十幾家銀行申領信用卡的通道和這些銀行及部分小貸公司的貸款通道，安裝在平板電腦或POS機中。一旦有客戶咨詢，公司員工會讓客戶提供身份證等一整套個人信息，然后在APP軟件中輸入客戶身份信息和想貸款的金額等，拍成小視頻給客戶讓客戶信任他們“專業”，隨后再以運輸費、代收費等名目收取3000至5000元不等的費用，再寄給客戶一個平板電腦或智能POS機。此后客戶再提出任何疑問，一概不理。
“畫蛇添足”既是“煙霧彈”又是“考核方式”
既然詐騙已經得手，肖某等人為何還要寄平板電腦或者智能POS機？據肖某的員工稱，他們每月的工資是“底薪+提成”，提成則是根據業務員“推銷”掉多少平板電腦或智能POS機來計算。
而肖某也稱，這樣做既方便計算員工提成和管理，也能給被害人制造“收取的費用是用于購買平板電腦或者智能POS機”的假象，試圖以此逃避法律制裁。不過竟調查，肖某等人寄出的平板電腦和智能POS機等物價格只有300余元。
警方表示，市民不要輕信網絡發布的貸款信息，凡是以中介費、包裝費、返點費等各種名目事先收取費用“基本就是詐騙”。
